Die DVAG, die Deutsche Vermögensberatung, ist ein bereits seit 1975 bestehendes börsenunabhängiges Familienunternehmen. Sie hat es sich zur Aufgabe gemacht, Kunden in allen Versicherungs- und Vorsorgefragen eine komplette Allfinanzberatung anzubieten. Dabei wird besonderen Wert auf eine individuelle Vermögensplanung gelegt, um zu zeigen, wie Anlage- und Vorsorgeziele erreicht werden können.
Die Vermögensberatung zeichnet sich besonders dadurch aus, dass sie Versicherungs-, Bauspar- und Investmentprodukte gleichermaßen berücksichtigt und so ohne Bevorzugung eines bestimmtes Produktes hochwertige Allfinanzberatung gewährleistet. Dazu zählt auch, dass sich der Finanzberater zu Beginn eines Beratungsgesprächs zunächst ausführlich mit den Finanzen seines Kunden auseinander setzt, denn eine qualitativ hochwertige Vermögensberatung kann nur nach Auswertung der aktuellen finanziellen Situation erfolgen.
Beim Blick auf die Finanzen wird unter anderem geklärt, welche Versicherungen benötigt werden und welche zu viel wären, wie für wichtige Fälle, Familie, Berufstätigkeit und Alter vorgesorgt ist, ob Renditechancen voll ausgenutzt werden und wo bei der Vorsorge gespart werden kann, wenn Policen unnötig sind oder sich Produkte überschneiden. In Anbetracht steigender Lebenserwartung und sinkender Rentenniveaus wird die private Altersvorsorge immer wichtiger. Das belegt auch die steigende Tendenz zum staatlich geförderten Riestersparen.
Die DVAG empfiehlt dahingehend, verschiedene Formen der Altersvorsorge zu einer passenden Gesamtstrategie zusammenzufassen. Diese ganzheitliche Vorsorgestrategie setzt sich aus drei Ebenen zusammen: Zum einen besteht die Altersvorsorge aus der steuerbegünstigten Basisvorsorge, z.B. Gesetzliche Rentenversicherung oder Rürup-Rente, zum zweiten aus einer geförderten Zusatzvorsorge wie Riester-Rente und betriebliche Altersversorgung und zum dritten aus der privaten Zusatzvorsorge, z.B. private Lebens- und Rentenversicherungen, Sparverträge oder Fonds.
